Cum stimuleaza AI retentia clientilor in serviciile financiare

O viziune Roweb, parte a Sirma Group

In peisajul financiar actual, dominat de digitalizare, retentia clientilor a devenit la fel de importanta ca si achizitia lor. Clientii se asteapta la interactiuni instantanee, fluide si personalizate la fiecare punct de contact – iar daca aceste asteptari nu sunt indeplinite, pur si simplu se vor orienta catre competitie.

Studii recente arata ca peste 25% dintre clientii bancari europeni au schimbat furnizorul din cauza unor experiente digitale slabe, iar aproape jumatate afirma ca servicii digitale mai bune le-ar creste semnificativ satisfactia.

Aceasta tendinta evidentiaza un adevar esential: implicarea digitala nu mai este doar un diferentiator, ci o asteptare de baza. Ceea ce face cu adevarat diferenta intre institutiile financiare moderne este capacitatea lor de a folosi inteligenta artificiala pentru a crea experiente personalizate, predictive si proactive, care mentin clientii implicati si loiali.

Fiind parte din Sirma Group, Roweb isi consolideaza experienta de peste 20 de ani in dezvoltarea de platforme financiare personalizate, adaugand puterea de inovare, expertiza multidisciplinara si dimensiunea unuia dintre cele mai importante grupuri de tehnologie din Europa.

Pentru clientii nostri, acest lucru inseamna acces la capabilitati AI avansate, expertiza tehnica extinsa si stabilitatea unui grup international, pastrand in acelasi timp agilitatea si abordarea personalizata Roweb.

Impreuna, aceste atuuri ne permit sa oferim solutii financiare bazate pe AI, scalabile, pregatite pentru viitor si concepute pentru a transforma retentia intr-un avantaj competitiv real.

 

De ce retentia conteaza mai mult ca oricand

Castigarea unui client nou costa de 5–7 ori mai mult decat pastrarea unuia existent.
Probabilitatea de a vinde unui client nou este de 5–20%, in timp ce sansele de a vinde unui client existent cresc la 60–70%.

Cu toate acestea, pierderea clientilor ramane o problema majora. Studiile arata ca 23% dintre clienti iau in considerare schimbarea furnizorului intr-un an, din motive precum:

• Experienta digitala slaba sau inconsecventa
• Lipsa de personalizare si suport proactiv
• Costuri ascunse sau preturi neclare
• Strategii slabe de implicare a clientilor

Astazi, AI ofera posibilitatea de a aborda toate aceste provocari, nu prin adaugarea de complexitate, ci prin utilizarea inteligenta a datelor pentru a anticipa nevoile, simplifica interactiunile si consolida relatiile.

 

5 strategii principale pentru cresterea retentiei – imbunatatite prin AI

La Sirma si Roweb, am identificat cinci strategii dovedite care ajuta institutiile financiare sa creasca implicarea si sa reduca pierderea clientilor — fiecare fiind consolidata prin AI:

1 Optimizarea experientei utilizatorului (UX)
AI permite o abordare bazata pe date: identificarea punctelor de frictiune, anticiparea abandonurilor si personalizarea parcursului utilizatorului.
Platformele financiare personalizate Roweb folosesc analize comportamentale pentru a adapta navigarea si recomandarile in functie de obiceiurile individuale.
2 Segmentarea inteligenta a clientilor
AI analizeaza comportamentul, istoricul tranzactiilor si preferintele pentru a crea segmente dinamice, permitand bancilor sa livreze mesajul potrivit clientului potrivit, la momentul potrivit.
Impreuna, framework-urile AI Sirma si solutiile CRM Roweb ofera institutiilor financiare o viziune 360° asupra clientilor.
3 Programe de loialitate si recompense
AI ajuta la proiectarea programelor de recompensare personalizate bazate pe modele predictive – identificand care beneficii stimuleaza implicarea si care oferte previn pierderea clientilor.
Roweb a dezvoltat platforme de loialitate personalizate pentru clienti B2C si financiari, acum imbunatatite prin insight-uri bazate pe machine learning.
4 Implicare activa a clientilor
De la chatboti AI la notificari personalizate, sistemele inteligente mentin clientii informati si implicati pe toate canalele.
Integram asistenti virtuali si fluxuri de comunicare proactive care anticipeaza nevoile clientilor si sugereaza urmatorii pasi – de la mementouri la actualizari de produse.
5 Feedback continuu si masurare
AI permite monitorizarea in timp real a implicarii si satisfactiei, detectand semnale de risc inainte ca acestea sa escaladeze.

Solutiile noastre combinate folosesc analize predictive pentru a masura sentimentul si a sugera actiuni corective timpurii.

 

Rolul AI in platformele financiare moderne

AI nu inlocuieste interactiunea umana – o amplifica, oferind context, predictie si personalizare la scara.

Utilizam AI in solutiile financiare pentru:

• Analize predictive: anticiparea pierderii clientilor, detectarea schimbarilor de ciclu de viata, recomandarea actiunilor de retentie
• Recomandari personalizate: produse si servicii adaptate obiectivelor utilizatorului
• Automatizare inteligenta: declansarea actiunilor si comunicarii proactive pe baza comportamentului
• AI conversational: suport 24/7 prin chatboti si agenti virtuali inteligenti
• Detectie de frauda: cresterea increderii prin identificarea in timp real a anomaliilor si alertelor de securitate
• Maparea parcursului clientului: reproiectarea experientei pentru simplitate si satisfactie

 

Sinergie in actiune: Sirma + Roweb

Prin integrarea in Sirma Group, Roweb isi extinde capabilitatile prin acces la tehnologii AI avansate (software semantic, machine learning, computing cognitiv) si framework-uri enterprise utilizate deja in proiecte financiare globale.

Aceasta include si inovatii precum platforma CE Gate a Sirma, conceputa pentru a unifica si simplifica accesul la data lakes enterprise.

Impreuna, Sirma si Roweb ofera:

• Transformare digitala end-to-end pentru banci si fintech-uri
• Software financiar personalizat cu module AI integrate
• Platforme omnichannel pentru web si mobile
• Arhitecturi scalabile, pregatite pentru crestere si inovatie
• Solutii conforme, cu securitate si audit integrate

Aceasta colaborare le permite clientilor sa depaseasca solutiile standard si sa construiasca platforme inteligente si adaptive, care evolueaza odata cu comportamentul clientilor si tendintele pietei.

 

Privind spre viitor

In era bankingului inteligent, implicarea si retentia clientilor vor fi definite de abilitatea de a intelege, anticipa si personaliza la scara.

AI nu mai este optional – este cheia in construirea increderii, loialitatii si valorii pe termen lung.

Prin expertiza combinata, institutiile financiare pot folosi AI nu doar pentru a raspunde asteptarilor, ci pentru a le depasi – transformand fiecare interactiune intr-o oportunitate de crestere.